保兌倉業(yè)務(wù)的探討

發(fā)布時間：2008-05-19

近幾年公司業(yè)務(wù)多方面發(fā)展，越做越強，資金就顯得稍有緊張，在這種狀況下，我們積極的開拓思路，發(fā)展融資渠道。經(jīng)多方協(xié)商和詳細的費用測算后，我司與河北省中國儲運公司、深圳發(fā)展銀行及云南云天化聯(lián)合商務(wù)有限公司合作開展了保兌倉業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)的開展，打開了農(nóng)資業(yè)融資的先河，為全國首例，也為將來農(nóng)資的發(fā)展開拓了新的思路。 
    此業(yè)務(wù)流程是：我司與聯(lián)合商務(wù)有限公司簽訂購銷合同，然后匯入深圳發(fā)展銀行合同款的30%保證金，由深圳發(fā)展銀行付全款給聯(lián)合商務(wù)公司，聯(lián)合商務(wù)公司發(fā)貨到河北中儲公司指定倉庫，由中儲公司監(jiān)管貨物。我司可隨時匯款至深圳發(fā)展銀行贖貨，由深發(fā)行給中儲公司下指令，我司去倉庫提出贖貨部分，如此循環(huán)，直至貨物全部贖完。 
    此項業(yè)務(wù)開展利弊兼有，總結(jié)如下： 
    １、拓展了融資渠道： 
    此業(yè)務(wù)中我司用３０%的貨款先把貨物發(fā)到目的地，在公司資金緊張的情況下充分利用銀行資金，保證了業(yè)務(wù)的良好發(fā)展，優(yōu)先占領(lǐng)了市場。 
    ２、提高資金使用率： 
    我司可在銷售季節(jié)視銷售的進展情況贖貨，每贖一批銷一批，用少量的資金周轉(zhuǎn)最大的貨物量。 
    ３、用少量的資金即可保證貨源充足： 
    如果用公司自有資金提前備貨，必會占用大量資金，在公司資金緊張的情況下這樣做困難就非常大，且會產(chǎn)生高額利息，如果銷售季節(jié)臨近時訂貨，由于云南運力緊張，到時就不能保證發(fā)貨數(shù)量，此業(yè)務(wù)避免了季節(jié)到了卻無貨可賣的尷尬局面。 
    4、增加搬倒費用： 
    由于是中儲監(jiān)管，貨物存放在指定倉庫，貨物存放過于集中，銷售時調(diào)貨頻繁，增加二次搬倒費用。 
    其實，經(jīng)測算，監(jiān)管費用和購貨占用資金產(chǎn)生的利息及二次搬倒的費用相比，差別不大，甚至監(jiān)管費會更低一些，如果我們把業(yè)務(wù)范圍擴大，即增加幾個品種同時做成此項業(yè)務(wù)，相應(yīng)的增加監(jiān)管點，根據(jù)邊際成本測算，此業(yè)務(wù)的成本費用必定低于直接購貨所產(chǎn)生的費用成本。（磷復(fù)肥一公司王利輝）